Détails de la formation
Présentation
Ce programme de formation de niveau expert prépare des professionnels
à exercer la fonction de Gestionnaire de Patrimoine de manière autonome
et conforme aux exigences réglementaires en vigueur. Il couvre l’ensemble
des dimensions juridiques, fiscales, financières et immobilières
nécessaires à l’exercice du conseil patrimonial.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Réaliser un diagnostic patrimonial complet.
- Analyser une situation juridique, fiscale et financière.
- Construire une stratégie patrimoniale adaptée.
- Conseiller dans les choix d’investissement.
- Développer et gérer un portefeuille de clients.
- Exercer en conformité réglementaire.
Public concerné
- Conseillers financiers et patrimoniaux en activité.
- Professionnels de la banque et de l’assurance.
- Professionnels de l’immobilier.
- Personnes en reconversion vers le conseil patrimonial.
- Conseillers en gestion de patrimoine souhaitant structurer leurs compétences.
Prérequis
Niveau Bac +2 minimum dans l’un des domaines suivants :
En l’absence de diplôme Bac +2, une expérience professionnelle significative est acceptée dans l’un des secteurs suivants :
- Finance et marchés financiers.
- Gestion d’entreprise ou gestion de patrimoine.
- Commerce et négociation commerciale.
- Immobilier et professions réglementées.
En l’absence de diplôme Bac +2, une expérience professionnelle significative est acceptée dans l’un des secteurs suivants :
- Secteur bancaire : conseiller clientèle ou chargé d’affaires.
- Secteur financier : analyste ou gestionnaire de fonds.
- Secteur immobilier : agent, promoteur ou administrateur de biens.
- Assurance : conseiller ou courtier.
L’admission est prononcée après analyse du dossier et entretien
individuel avec un responsable pédagogique. L’entretien permet
d’évaluer la motivation, le projet professionnel et la cohérence
du parcours. Il ne constitue pas un examen éliminatoire, mais un
accompagnement à l’orientation.
Durée
650 heures réparties sur 3 années :
- Année 1 : 220 heures.
- Année 2 : 220 heures.
- Année 3 : 210 heures.
Modalité et organisation
Formation 100 % en présentiel, organisée en une session annuelle,
avec une progression structurée du fondamental à la professionnalisation
et un suivi individualisé.
Modalités d’accès
- Dépôt du dossier : CV, diplômes, lettre de motivation et justificatifs d’expérience professionnelle.
- Analyse du dossier : vérification des prérequis académiques ou professionnels par le responsable pédagogique.
- Entretien individuel : évaluation du projet professionnel et de la motivation du candidat.
- Décision d’admission : notification de la décision et envoi de la convention de formation ou du contrat d’apprentissage selon le cas.
Délais d’accès
- Délai minimum : 15 jours ouvrés après réception du dossier complet.
- Délai maximum : 2 mois avant le démarrage de la session.
- Entrée en formation : une session annuelle, date communiquée à l’inscription.
- Clôture des inscriptions : 30 jours avant le démarrage de la session.
Tarifs et financement
Les tarifs HT et TTC sont disponibles sur demande pour chacune
des trois années.
- Devis personnalisé disponible sur demande.
- Financement possible via un OPCO ou un plan de développement des compétences.
- Prise en charge partielle ou totale possible selon le dispositif de financement.
- Mode de financement individuel, employeur, OPCO ou CPF selon la situation.
Durée et organisation de la formation
La formation est organisée en trois années progressives, totalisant 650 heures de formation en présentiel. Chaque année correspond à un niveau de maîtrise croissant, de l’acquisition des fondamentaux à la pleine autonomie professionnelle.
| Année | Volume horaire | Modalité | Finalité pédagogique |
|---|---|---|---|
| Année 1 | 220 heures | Présentiel | Fondamentaux patrimoniaux |
| Année 2 | 220 heures | Présentiel | Expertise et stratégies |
| Année 3 | 210 heures | Présentiel | Professionnalisation |
| Total | 650 heures | Présentiel | Gestionnaire de Patrimoine autonome |
Programme pédagogique détaillé
Le programme est structuré en trois grandes phases correspondant aux trois années de formation. Chaque phase comprend des modules thématiques progressifs, des études de cas et des mises en pratique.
Année 1 — Fondamentaux (220 heures)
- Environnement de la gestion de patrimoine : rôle du gestionnaire, acteurs du marché, cadre réglementaire et déontologique.
- Bases juridiques : droit civil, régimes matrimoniaux, successions et transmission.
- Fiscalité des particuliers : impôt sur le revenu, fiscalité du patrimoine et fiscalité immobilière.
- Produits financiers et d’épargne : produits bancaires, assurance-vie et produits d’investissement.
- Investissement immobilier : marché immobilier, dispositifs fiscaux et stratégies d’investissement.
- Méthodologie du bilan patrimonial : collecte d’informations, analyse et identification des objectifs.
- Mise en pratique : réalisation d’un premier diagnostic patrimonial complet.
Année 2 — Expertise (220 heures)
- Stratégies patrimoniales : construction, arbitrage des investissements et allocation d’actifs.
- Ingénierie patrimoniale : structuration juridique, transmission et stratégies de donation.
- Fiscalité avancée : revenus du capital, immobilier approfondi et optimisation fiscale.
- Gestion d’actifs : diversification, gestion des risques et allocation patrimoniale.
- Stratégies immobilières avancées : SCI, démembrement de propriété et optimisation fiscale.
- Conseil patrimonial : argumentation, présentation client et adaptation aux objectifs.
- Cas pratiques : études de situations patrimoniales complexes.
Année 3 — Professionnalisation (210 heures)
- Approche globale du client : analyse complète, stratégie globale et accompagnement dans la durée.
- Montages patrimoniaux complexes : optimisation fiscale globale, transmission anticipée et structuration.
- Gestion de portefeuille clients : développement commercial, fidélisation et suivi patrimonial.
- Cadre réglementaire et conformité : devoir de conseil, lutte anti-blanchiment et conformité.
- Développement d’activité : stratégie commerciale, développement de réseau et positionnement.
- Projet professionnel : étude de cas complète et simulation d’accompagnement client.
Méthodes pédagogiques mobilisées
La formation combine apports théoriques, travaux pratiques et mises en situation professionnelles. Les formateurs sont des professionnels en activité ou issus du secteur de la gestion de patrimoine.
Apports théoriques
Cours magistraux en salle animés par des formateurs experts. Transmission des fondamentaux juridiques, fiscaux, financiers et immobiliers.
Études de cas patrimoniaux
Analyse de situations patrimoniales réelles ou reconstituées, travail individuel et en groupe, restitution et argumentation des solutions proposées.
Mises en situation professionnelle
Simulations d’entretiens clients, jeux de rôle, exercices de collecte d’informations, d’analyse et de conseil, suivis de débriefings structurés.
Travaux dirigés et de groupe
Application immédiate des apports théoriques, échanges de pratiques, apprentissage collaboratif et analyse de situations professionnelles.
Fascicules pédagogiques
Un support écrit par module couvrant l’ensemble des contenus théoriques.
Fiches de synthèse
Mémos pratiques sur les points clés juridiques, fiscaux et financiers.
Études de cas résolues
Corpus de cas pratiques commentés et corrigés pour révision autonome.
Référentiel réglementaire
Documentation réglementaire de référence mise à jour régulièrement.
Modalités d’évaluation
Les compétences développées font l’objet d’une évaluation régulière et progressive, adaptée aux connaissances théoriques, aux capacités d’analyse, à la communication et à la relation client.
QCM de validation des connaissances
Questionnaires à choix multiples réalisés en fin de module pour
valider l’assimilation des connaissances juridiques, fiscales,
financières et immobilières. Un seuil minimal de réussite est requis
pour la validation de chaque module.
Études de cas patrimoniaux
Analyse écrite de situations patrimoniales complexes. Le stagiaire
formule un diagnostic structuré et des recommandations argumentées.
Les études sont réalisées individuellement et évaluées selon des
critères pédagogiques précis.
Mises en situation professionnelles
Simulations d’entretiens clients évaluées à l’aide d’une grille
d’observation standardisée portant sur la découverte du client,
l’identification des problématiques et la formulation de préconisations.
Présentation d’une stratégie patrimoniale
Élaboration et présentation orale d’une stratégie patrimoniale
complète devant un jury de formateurs. Le stagiaire doit structurer
son argumentation, défendre ses choix et répondre aux objections.
Évaluation finale — Cas client complet
Épreuve intégrative portant sur un cas client complexe couvrant
l’ensemble des dimensions du programme. Le stagiaire produit un
dossier écrit et le défend à l’oral.
Accessibilité aux personnes en situation de handicap
L’organisme s’engage à rendre la formation accessible à toutes les personnes, y compris celles en situation de handicap. Chaque situation individuelle est analysée afin de mettre en œuvre les aménagements pédagogiques, techniques ou organisationnels nécessaires.
Aménagements possibles
- Adaptation des supports pédagogiques : formats accessibles, agrandissement ou audio.
- Aménagement des conditions de passation des évaluations.
- Adaptation du rythme et de l’organisation des séances.
- Accessibilité des locaux aux personnes à mobilité réduite.
- Orientation vers des structures spécialisées si nécessaire.
- Accompagnement individualisé tout au long du parcours.
Toute personne souhaitant bénéficier d’un aménagement est invitée à
se signaler dès le dépôt de sa candidature afin que les dispositions
nécessaires puissent être mises en place avant le démarrage de la formation.
Contacts — Inscription et information
Pour toute demande d’information, de devis, d’inscription ou d’aménagement spécifique, contactez le service formation.
Téléphone
Adresse
Résidence Val Clos, 11 Rue Lou Recaloun, 13770 Venelles
Délai de réponse et horaires
Délai de réponse : sous 5 jours ouvrés maximum.
Horaires : du lundi au vendredi, de 9h00 à 17h30.
Horaires : du lundi au vendredi, de 9h00 à 17h30.
Informations de l’organisme
| Raison sociale | Alliance School Formation « ASF » |
| SIRET | 84918793500010 |
| Code APE | 85.59A |
| Numéro de déclaration d’activité | 93132132313 |
| Adresse | Résidence Val Clos, 11 Rue Lou Recaloun, 13770 Venelles |
| contact@allianceschoolformation.fr | |
| Téléphone | 06 66 24 32 17 |